投資と税の減免に集中する日本の高所得者

資産管理コンサルティング会社Famoreは最近、年収1,000万円以上の1,005人を対象に投資および金融認識についてアンケートを実施しました。 調査の結果、回答者の約80％が現在投資をしていることが分かった。 投資形態は株式が６２．９％で最も多く、投資信託（４７．４％）、外貨預金（１７．４％）の順だった。

現在投資していない回答者210人になぜしないのかという質問に「どうすべきか分からないから」が44.3％で最も多かった。 その後、「お金を失うかと恐れる」が40.5％、「実質的に投資金が増えるか心配」が28.1％で最も多かったが、これは投資しない人々の多くが思わず投資していることを意味する。

お金を節約し、税金を減らす方法については「NISAを利用する」が45.2％で最も高かった。 続いて「保険費の削減」が29.1％、「iDeCo年金利用」が27.1％で後に続いた。 NISAは投資収益に対して税金が免除される一方、iDeCo個人年金は公的年金に追加の恩恵を提供し、寄与金全額が税控除可能であり、投資収益に対する税金が免除されるという利点もある。 これは、回答者がさまざまな計画を活用して健全な資産管理を目指していることを示しました。

証券会社と銀行代表に対する信頼度も尋ねた。 「自信感がある」、「ある程度自信がある」と答えた割合は45.1％で半分にも及ばなかった。

（日本語翻訳。バナー写真©Pixta。）